|

Манай улс саарал жагсаалтаас мултарчээ

Саарал жагсаалтад орох нь татварын хар жагсаалтад орохоос илүү эрсдэл дагуулдийг олон улсад мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх байгууллагаас анхааруулсаар байдаг. Учир нь санхүүгийн системд ноцтой эрсдэл учруулах банкны гадаад гүйлгээг зогсоох эрсдэлтэй. Санхүүгийн системийн үйл ажиллагаа доголдвол тухайн орны нийт эдийн засагт шууд нөлөөлж аж ахуйн нэгжүүд хөрөнгө оруулалт татахад хүндрэлтэй болдог.Түүнчлэн хөрөнгө оруулалт оллоо гэхэд зардал нь эрс нэмэгдэж эцсийн бүтээгдэхүүний үнэд шууд нөлөөлж, эцсийн хэрэглэгч болох энгийн хүмүүст дарамт болдог гэж санхүүгийн зохицуулах хорооны мэргэжилтэн онцолж байна.

Олон улсын мөнгө угаах терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх байгуулага болох /FATF/-аас манайд ийм төрлийн гэмт хэрэгт өртөх эрсдэлтэй орны жагсаалтад 2017 онд оруулж улмаар үүнтэй тэмцэх тухайд 40 гаруй зөвлөмжийг өгч байсан. Үүний дагуу манайд 16 байгууллагаас бүрдсэн Үндэсний зөвлөлийг байгуулсан юм. Мөнгө угаах терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх Үндэсний зөвлөл нь бүхий л чиглэлд ажиллаж дээрхи байгууллагаас өгсөн  20 зөвлөмжийг нь биелүүлсэн хэдий ч таван зөвлөмж дээр нь бүдрэх магадлалтай байгааг хэлж байв.

Үндэсний зөвлөл Монгол Улсыг  Саарал жагсаалтад оруулах уу, эс оруулах уу гэдгээ энэ сарын 18-23-ны хооронд Австрали улсад болж өнгөрсөн  FATF-аас /Олон улсын санхүүгийн гэмт хэрэгтэй тэмцэх байгууллага/ өгсөн зөвлөмж, APG-ийн /Ази Номхон Далайн бүсийн Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх бүлэг/ -ийн өмнө хамгаалсан юм.

Харилцан үнэлгээний тайлангаа хангалттай хамгаалж  манай улс "саарал” жагсаалтад орохоос мултарчээ. Энэ тухай  өнгөрсөн баасан гаригт FATF-аас гаргасан мэдэгдэлд "Саарал” жагсаалтад орсон орноор  Иран, БНАСАУ гэсэн хоёр улсыг зарласан юм. Өөрөөр хэлбэл, FAFT буюу Олон улсын санхүүгийн хориг арга хэмжээ авах байгууллага  нь Мөнгө угаах, терроризмын санхүүжилттэй тэмцэх (МУТСТ) ажил нь хангалтгүй гэж үзсэн тогтолцоотой улсуудыг зарладаг билээ.

Монгол Улсад мөнгө угаах гэмт хэргийн тохиолдол байхгүй

Монгол Улс Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай  хуультай. Гэхдээ энэ хууль зөвхөн банк санхүүгийн байгууллагад зориулсан хууль мэтээр иргэд ойлгодог. Мөнгө угаах гэдэг нь хууль бусаар олж авсан эд зүйл, мөнгөө хууль ёсных юм шиг харагдуулдаг тэрхүү үйлдлийг хэлдэг. Жишээлбэл, хэн нэгэн  буруу аргаар олсон хулгайлсан эд зүйлээ худалдааны төвд худалдагчаар дамжуулан борлуулснаар хулгайчийн орлого хууль ёсных юм шиг харагдаж байгаа явдал. Мөн айлаас телевизор, гар утас бусад эд зүйлийг нь хулгайлж ломбардаар дамжуулан хулгайн эд үйл биш гэж харагдуулж борлуулснаараа мөнгө угаах хэрэгт өөрийн мэдэлгүй оролцож байна гэсэн үг юм. Энэ бол зөвхөн микро төвшин дэх мөнгө угаалт. Харин улс төр эдийн засгийн эрх мэдэл бүхий хүмүүс мөнгө угаах гэмт хэргийг үйлдэж, авлига албан тушаалын хэргээ нуун дарагдуулах бололцоотой. Үүгээр ч зогсохгүй хар тамхи, хүний наймаа зэрэг үндэстэн дамнасан гэмт хэргээс олсон орлогоо цагаатгах гол арга нь мөнгө угаах. Үүнээс л шалтгаалж мөнгө угаах гэмт хэрэг дэлхий нийтийн анхаарлын төвд  байсаар байна.

Манай улсад ийм төрлийн гэмт хэрэгт холбогдсон иргэнд Эрүүгийн хуулиар зургаан сараас нэг жил хүртэл зорчих хөдөлгөөний хязгаарлах байгуулагын түвшинд үйлдэгдсэн бол таван жил хүртэл хугацаагаар хорих ял оногдуулахаар заажээ. Гэхдээ манай улсад ийм төрлийн гэмт хэрэгт ял авсан иргэн, аж ахуйн нэгж  одоогоор байхгүй байна.

Харин 2010 оноос хойш ийм төрлийн гэмт хэрэг үйлдсэн байж болзошгүй 4300 гаруй хэргийг шалгаж 45 орчим хүнийг мөрдөн шалгажээ. Үүнээс хоёр хэрэгт анхан шатны шүүхээс ял оногдуулсан ч дээд шүүхээс хэргийг хэрэгсэхгүй болгож байжээ. Энэ хэрэг нь санхүүгийн бүхий л байгууллага болох банк, банк бус сангүүгийн байгууллага, барьцаат зээлийн үйлчилгээ, даатгалын компани зэргийг хамарч  болдог болохоор хэн ч энэ төрлийн гэмт хэрэгт өөрийн мэдэлгүй холбогдох боломжтойгоор дээрх хууль хүн бүрт хамааралтай юм. Иймд олон улсын FAFT-аас иргэн бүр ийм төрлийн сэжиг бүхий үйлдлийг мэдээлэх, мөнгө угаах терроризмыг санхүү­жүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх үйл ажиллагааны журмын VII дугаар зүйлд заасан шаардлагыг хэрэгжүүлж ажиллах, харилцагчийг таньж мэдэх нарийвчилсан үйл ажиллагааг эрсдэлийн түвшинтэй уялдуулж ажиллахыг анхааруулж байна.

Ц.Мягмарбаяр

Эх сурвалж: "Зууны мэдээ” сонин

Сэтгэгдэл бичих

    • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
      heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
      winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
      worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
      expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
      disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
      joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
      sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
      neutral_faceno_mouthinnocent

7 сэтгэгдэл

  1. Зочин:
    The quality of this Ray-Ban replica glasses is very good,replica oakley sunglasses exactly the same as the seller described, very satisfied, really like it, completely exceeds the expected value, the delivery speed is very fast, the packaging is very careful and strict the logistics company has a good service attitude, delivery Very fast, very satisfied with a good shopping quality,replica men oakley sunglasses the owner's attitude is very good, I will patronize again.
  2. christian louboutin shoes:
    A lot of thanks for all your hard work on this web site. My aunt loves managing investigations and it's simple to grasp why. Almost all notice all regarding the lively method you deliver vital guides via your web blog and therefore increase participation from some others on the matter plus our girl is discovering a lot of things. Take advantage of the rest of the new year. You are performing a glorious job.
    christian louboutin shoes http://www.christianlouboutinsoutlet.net
  3. yeezy:
    My husband and i got very cheerful when Raymond managed to finish up his investigations using the precious recommendations he discovered from your very own web pages. It is now and again perplexing to just continually be giving freely solutions that people could have been trying to sell. And we all recognize we have got the writer to be grateful to for this. Most of the explanations you made, the straightforward web site menu, the relationships your site help create - it's everything terrific, and it's really aiding our son and the family do think this matter is fun, and that's exceptionally serious. Thank you for all the pieces!
    yeezy http://www.shoesyeezy.us
  4. jordan shoes:
    I wish to point out my admiration for your generosity in support of women who must have guidance on this particular study. Your very own dedication to getting the solution along had become remarkably interesting and have allowed guys and women much like me to reach their targets. Your own warm and friendly instruction indicates this much to me and a whole lot more to my office colleagues. Best wishes; from all of us.
    jordan shoes http://www.jordans.net.co
  5. coach outlet store:
    My husband and i got very joyful that Peter managed to do his reports through the entire precious recommendations he gained through your weblog. It is now and again perplexing to simply be giving out procedures which many others might have been selling. We fully understand we have got the writer to thank for that. The main illustrations you made, the straightforward blog menu, the friendships your site give support to engender - it's many incredible, and it's really aiding our son and us reckon that that content is thrilling, and that is very pressing. Thank you for all!
    coach outlet store http://www.coachoutletstorefactory.com
  6. nike 97:
    I intended to post you one little bit of word to be able to thank you once again with the fantastic things you've shown in this case. It is quite incredibly open-handed with you to convey publicly what exactly a number of people would have offered for an electronic book to help with making some profit on their own, mostly considering that you might have tried it in case you decided. These guidelines additionally served to provide a easy way to fully grasp that other people have the same keenness really like my personal own to realize good deal more on the subject of this issue. I'm certain there are numerous more fun occasions up front for those who check out your site.
    nike 97 http://www.air-max97.com
  7. longchamp bags:
    I want to voice my appreciation for your kindness supporting individuals who absolutely need guidance on your situation. Your special commitment to passing the solution around turned out to be quite functional and have surely helped most people just like me to attain their goals. The helpful instruction can mean so much to me and further more to my office workers. Warm regards; from everyone of us.
    longchamp bags http://www.longchampshandbags.us